Publicado en · Cumplimiento fiscal-legal y PLD/FT
Kit de acreditación para centros cambiarios y transmisores de dinero
Siete materiales para que un centro cambiario o un transmisor de dinero ordene su cumplimiento en prevención de lavado de dinero y pueda demostrarlo ante la autoridad, empezando por un diagnóstico.
- Publicado originalmente en
- lex.com.mx
- Fecha original
- Publicación
- Jurisdicción
- México
La publicación reúne un kit de materiales descargables pensado para centros cambiarios y transmisores de dinero, dos actividades que operan bajo supervisión en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. El punto de partida es una infografía de diagnóstico sobre lo que cambió en 2026 y lo que la entidad «tiene que poder demostrar».
Le siguen materiales sobre el expediente de acreditación, los niveles de acreditación, un diccionario de términos de cumplimiento, una guía con lo que un centro cambiario o transmisor debe saber en 2026, una guía de ciberseguridad para la operación y una pieza sobre la relación entre registros y prueba.
Criterio de Lexioma®
El enfoque es el correcto: en este sector, tener un manual no basta; lo que se revisa es si el cumplimiento puede acreditarse con documentos y registros consistentes. En la práctica, eso significa que cada obligación del programa debe tener un responsable, una evidencia y un lugar donde conservarla: identificación y conocimiento del cliente, perfiles de riesgo, monitoreo, reportes, capacitación, auditoría y atención de observaciones. Cuando alguna pieza falta o se contradice con otra, el problema no es solo documental: es probatorio.
Recomendamos usar el diagnóstico como lo que es, un punto de partida, y no como sustituto de la revisión de las disposiciones de carácter general aplicables a cada entidad ni del análisis de su operación real. También conviene revisar la parte tecnológica con el mismo rigor: los sistemas que generan alertas y reportes son, al final, la fuente de la evidencia que se presentará en una visita de supervisión. Si el registro no es íntegro ni trazable, el cumplimiento será difícil de demostrar aunque se haya hecho.